Nasze zasady AML i weryfikacji

Prowadzimy Bingobonga Casino na licencji MGA/B2C/394/2017 wydanej przez Malta Gaming Authority. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, jakie obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) realizujemy, jak przebiega weryfikacja Twojej tożsamości (KYC) oraz czego możesz się od nas oczekiwać na każdym etapie.

Nasza polityka AML w praktyce

Jako licencjonowany operator podlegamy regulacjom Malta Gaming Authority oraz ustawodawstwu Malty w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W praktyce oznacza to, że znamy każdego naszego gracza, dokumentujemy transakcje i raportujemy podejrzane działania do właściwych organów.

Realizujemy zasadę stopniowania ryzyka: im wyższe kwoty obracasz na naszym koncie, tym dokładniejszej analizy wymagają Twoje operacje. Nie robimy tego po to, aby Cię kontrolować, ale aby zapewnić bezpieczeństwo środków wszystkim graczom na platformie.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy punkty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas etapami. Podstawowe dane sprawdzamy już przy rejestracji, pełny pakiet dokumentów wymaganym przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

• Rejestracja: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu oraz zadeklarowanej tożsamości.
• Pierwsza wypłata: dokument tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.
• Powyżej 2 000 EUR łącznych wpłat: obowiązkowa pełna weryfikacja zgodnie z wymogami MGA.
• Podejrzane wzorce transakcji: dodatkowa analiza źródła środków.

Dokumenty, które od Ciebie potrzebujemy

Wszystkie dokumenty muszą być aktualne, czytelne i zawierać pełne dane, które podałeś przy rejestracji. Wystarczy jedno zdjęcie lub skan z każdego dokumentu.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Cały proces przeprowadzisz w panelu gracza w zakładce weryfikacji. Standardowy czas obsługi kompletu dokumentów to do 24 godzin, a w okresach zwiększonego ruchu maksymalnie 72 godziny. Przesłane pliki przechowujemy w szyfrowanym magazynie z dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionego zespołu compliance.

• 1. Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji konta.
• 2. Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcie lub skan.
• 3. Nasz zespół compliance weryfikuje dane (do 24 godzin).
• 4. Otrzymujesz powiadomienie e-mail o wyniku.
• 5. W razie uwag dosyłasz poprawny dokument i ponawiamy sprawę.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje depozyty lub saldo znacząco odbiegają od zadeklarowanego profilu, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Dotyczy to zwłaszcza pojedynczych wpłat powyżej 10 000 EUR lub serii operacji, które łącznie przekraczają próg raportowania.

Jako potwierdzenie przyjmujemy na przykład wyciąg płacowy, zaświadczenie o dochodach, umowę sprzedaży nieruchomości, dokumenty spadkowe lub wyciąg z prowadzonej działalności. Nie oceniamy Twojego majątku, sprawdzamy wyłącznie, czy środki pochodzą z legalnego źródła.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasady, które stosujemy bez wyjątków

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system monitoringu transakcji, który flaguje nietypowe wzorce, np. depozyt natychmiast po nim wypłata bez gry, operacje z wielu adresów IP lub mnożenie kont. Flagowane zdarzenia analizuje ręcznie nasz zespół AML.

Wypłatę realizujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki. Jeśli wpłaciłeś BLIK-iem, wypłata trafi przez Przelewy24 na Twoje konto; środki z kart i e-portfeli wracają na to samo źródło. Kryptowaluty wypłacamy na portfel, z którego nastąpiła wpłata.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty, ponieważ licencja MGA nakazuje wypłacanie wyłącznie zweryfikowanym graczom. Depozyty i gra są możliwe do momentu próby wypłaty lub osiągnięcia progu weryfikacji.

Jeśli dokumenty będą niekompletne, nieczytelne lub niespójne z danymi konta, poprosimy o poprawkę i wyznaczymy termin. Po jego upływie konto zostaje zawieszone, a środki zwracamy na metodę źródłową. Przy podejrzeniu oszustwa lub prania pieniędzy mamy obowiązek zamrozić konto i zgłosić sprawę organowi raportowemu na Malcie.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Zgodnie z wymogami MGA przechowujemy dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, nawet jeśli usuniesz profil wcześniej. Po tym okresie dane niszczymy w bezpieczny sposób, chyba że prawo nakazuje ich dłuższe zatrzymanie w ramach trwającego postępowania.

Dane trzymamy w postaci zaszyfrowanej, na serwerach w Unii Europejskiej, z rejestrem dostępu, który pozwala nam sprawdzić, kto i kiedy oglądał Twój dokument.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przechodzić weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Depozyty możesz realizować od razu po rejestracji, ale pełną weryfikację KYC (dowód tożsamości, adres i metoda płatności) musisz ukończyć przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu 2 000 EUR łącznych wpłat.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletu dokumentów, maksymalnie 72 godziny w okresach wzmożonego ruchu. O wyniku informujemy e-mailem.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Stosujemy zasadę wypłaty metodą źródłową: środki wracają tą samą drogą, którą wpłynęły, na przykład z karty na tę samą kartę, a kryptowaluty na portfel źródłowy.

Dlaczego prosicie mnie o potwierdzenie źródła środków?

Wymaga tego nasza licencja MGA. Przy dużych kwotach lub nietypowych wzorcach musimy potwierdzić, że środki pochodzą z legalnego źródła. Wystarczy wyciąg płacowy lub inny dokument potwierdzający dochód.

Co dzieje się z moimi dokumentami po zamknięciu konta?

Przechowujemy je w zaszyfrowanej formie przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, co nakazuje nam licencja. Po tym czasie dane są bezpiecznie niszczone.